澳洲多家银行发布新规 瞄准中国买家严查海外汇款
更新时间:2017-03-27 阅读: 次
近日，Westpac 西太平洋银行联合旗下的 St George Bank圣乔治银行, Bank of Melbourne墨尔本银行和Bank SA南澳银行发布了新的反洗钱规定！目标瞄准了中国的买家！
据澳媒报道，作为银行和澳洲置业的房产买家的中间人群体——抵押经纪人们被告知，从本周起，他们必须要向所有的海外客户索要税务局居住地信息和自己的税号！
（图片来源：afr.com）
每个客户最多记录5个国家的税务所在地和税号信息。
针对那些不能提供真实有效税务信息的必须给出合理正当的理由！
中国买家成了这次新政的目标！
据澳媒称，中国买家向非法转移货币的飙升和澳洲本地严打海外买家的政策相互冲撞，其中大量的资金被中国买家以各种手段带到澳洲，影响了澳洲的货币、房市平衡，给澳洲当局的金融管理造成了很大的麻烦。
根据监测现金流量的政府机构Austrac的数据显示，过去两年来，澳大利亚可疑转移资金的数量估计增加了300％！
其中有大量的资金来自中国，在过去的12个月中，中国买家就带来了超过40亿澳元的可疑、来历不明资金，并用做在了澳洲买房置业，变成合法财产。
（图片来源：afr.com）
目前，中国买家成了澳洲银行的“重点照顾对象”，一旦发现来自中国的单子，必定严查！
这些规则是在Organisation of Economic Cooperation and Development经济合作与发展组织的倡议下提出的，旨在打击逃税和保护世界各地税收制度的完整性。
在必要情况下，实现各国之间税务和金融帐户信息的自动交换。
现在，如果没有给予澳洲当局解释回答合理的税务问题，则无法在澳洲开立银行帐户。
此外，澳洲的银行警告一旦发现有任何信息表明客户作为外国税务居民，那么所有的信息将转发给澳大利亚税务局，税务局则会整理信息与其原国实现信息互换！实现透明化！
这项规则将适用于个人和组织，包括公司，超级基金信托，裸信托，托管人和实益拥有人。
澳媒称，根据最近的一项调查显示，外国买家买走了澳洲信房产的11％，约占已建房屋的8％。在维多利亚州，其市场份额跃升至近20％。
中国房产买家面临寒冬！
（图片来源：中国新闻网）
去年，中国反洗钱监测分析中心与澳大利亚交易报告分析中心在北京签署了《关于反洗钱和反恐怖融资金融情报交流合作谅解备忘录》，双反将基于互惠原则在涉嫌洗钱和恐怖融资及其他相关犯罪的信息收集、研判和互协查方面开展合作。
现在，政策落实到了澳洲的银行中，最严苛的审核政策正式实施，华人汇款要注意！
澳洲各家银行都有权利也有义务提报客户的可疑银行活动，否则如果真的案发，负责业务经办的职员也会面临刑责，同时银行也不准告诉客户，说“你们被我们给揭发了”。
所以，如果人在澳洲，没必要做一些容易引发柜台职员怀疑的行为。
比如：
·经常做出大额的交易，且与过去或目前的生意或就业不符，比如说，你开一个卖针头线脑的小超市，但隔三差五去银行存入、取出或转账个几万几千澳元，想想都是不可能的;
·许多资金用成百成千成万整数转移;
·许多小额资金从国外转入后，被全部或大部转出或交易，并与客户的生意或历史不符;
·大额资金从外国客户汇入，没有合理的原因等等。
如果你身在澳洲，经常做出大额交易的银行记录，但是与你目前的业务和收入规模不符，例如作为一个年收入为5万澳元的普通人，但隔三差五去银行存入、取出或转账个个都是数十万的交易记录，那就很容易被有关部门盯上并进行调查，取现和存款也是一样！
资金多次按用成百成千成万整数转移、多次按小额资金累计的巨款进行转账、取现、存款交易，并与自己的纳税记录和目前的经济规模不符合，没有正当理由和申报措施接受、发向海外的汇款等，都很容易被有关部门盯上。
即使是在家中放置大量的现金，选择不存款也很危险。
银行中没有存款，没有工资收入的移民却有着大量的钱购买豪车、在澳洲买房？这就使得税务部门把很多华人作为了监视目标。
事实上，规避这种审查的风险的办法很简单——申报财产的合法性并交纳税。
不但要证明财产的合法性，还要证明财产来源的正当性。不论是自己的收入，还是他人赠予的财产，都需要把自己的钱证明为已经纳税的合法、正当财产！
数额大的海外赠予需要严格遵守规定填写申报，作为凭证避免审核的麻烦。
如果你的财产来源是合法的、合理的，就应依照法律规定申报，申报金额不会因此被扣税或调查，以为把现金大量分散存到各个银行账户中可以“逃避麻烦”，殊不知此举会引起银行和税局的高度关注，引起更大的麻烦。
据澳媒报道，作为银行和澳洲置业的房产买家的中间人群体——抵押经纪人们被告知，从本周起，他们必须要向所有的海外客户索要税务局居住地信息和自己的税号！
每个客户最多记录5个国家的税务所在地和税号信息。
针对那些不能提供真实有效税务信息的必须给出合理正当的理由！
中国买家成了这次新政的目标！
据澳媒称，中国买家向非法转移货币的飙升和澳洲本地严打海外买家的政策相互冲撞，其中大量的资金被中国买家以各种手段带到澳洲，影响了澳洲的货币、房市平衡，给澳洲当局的金融管理造成了很大的麻烦。
根据监测现金流量的政府机构Austrac的数据显示，过去两年来，澳大利亚可疑转移资金的数量估计增加了300％！
其中有大量的资金来自中国，在过去的12个月中，中国买家就带来了超过40亿澳元的可疑、来历不明资金，并用做在了澳洲买房置业，变成合法财产。
目前，中国买家成了澳洲银行的“重点照顾对象”，一旦发现来自中国的单子，必定严查！
这些规则是在Organisation of Economic Cooperation and Development经济合作与发展组织的倡议下提出的，旨在打击逃税和保护世界各地税收制度的完整性。
在必要情况下，实现各国之间税务和金融帐户信息的自动交换。
现在，如果没有给予澳洲当局解释回答合理的税务问题，则无法在澳洲开立银行帐户。
此外，澳洲的银行警告一旦发现有任何信息表明客户作为外国税务居民，那么所有的信息将转发给澳大利亚税务局，税务局则会整理信息与其原国实现信息互换！实现透明化！
这项规则将适用于个人和组织，包括公司，超级基金信托，裸信托，托管人和实益拥有人。
澳媒称，根据最近的一项调查显示，外国买家买走了澳洲信房产的11％，约占已建房屋的8％。在维多利亚州，其市场份额跃升至近20％。
中国房产买家面临寒冬！
去年，中国反洗钱监测分析中心与澳大利亚交易报告分析中心在北京签署了《关于反洗钱和反恐怖融资金融情报交流合作谅解备忘录》，双反将基于互惠原则在涉嫌洗钱和恐怖融资及其他相关犯罪的信息收集、研判和互协查方面开展合作。
现在，政策落实到了澳洲的银行中，最严苛的审核政策正式实施，华人汇款要注意！
澳洲各家银行都有权利也有义务提报客户的可疑银行活动，否则如果真的案发，负责业务经办的职员也会面临刑责，同时银行也不准告诉客户，说“你们被我们给揭发了”。
所以，如果人在澳洲，没必要做一些容易引发柜台职员怀疑的行为。
比如：
·经常做出大额的交易，且与过去或目前的生意或就业不符，比如说，你开一个卖针头线脑的小超市，但隔三差五去银行存入、取出或转账个几万几千澳元，想想都是不可能的;
·许多资金用成百成千成万整数转移;
·许多小额资金从国外转入后，被全部或大部转出或交易，并与客户的生意或历史不符;
·大额资金从外国客户汇入，没有合理的原因等等。
如果你身在澳洲，经常做出大额交易的银行记录，但是与你目前的业务和收入规模不符，例如作为一个年收入为5万澳元的普通人，但隔三差五去银行存入、取出或转账个个都是数十万的交易记录，那就很容易被有关部门盯上并进行调查，取现和存款也是一样！
资金多次按用成百成千成万整数转移、多次按小额资金累计的巨款进行转账、取现、存款交易，并与自己的纳税记录和目前的经济规模不符合，没有正当理由和申报措施接受、发向海外的汇款等，都很容易被有关部门盯上。
即使是在家中放置大量的现金，选择不存款也很危险。
银行中没有存款，没有工资收入的移民却有着大量的钱购买豪车、在澳洲买房？这就使得税务部门把很多华人作为了监视目标。
事实上，规避这种审查的风险的办法很简单——申报财产的合法性并交纳税。
不但要证明财产的合法性，还要证明财产来源的正当性。不论是自己的收入，还是他人赠予的财产，都需要把自己的钱证明为已经纳税的合法、正当财产！
数额大的海外赠予需要严格遵守规定填写申报，作为凭证避免审核的麻烦。
如果你的财产来源是合法的、合理的，就应依照法律规定申报，申报金额不会因此被扣税或调查，以为把现金大量分散存到各个银行账户中可以“逃避麻烦”，殊不知此举会引起银行和税局的高度关注，引起更大的麻烦。